Baltisk bande lænser danske banker for 2,6 millioner

Det er mig stadigt en gåde hvordan penge der overføres fra bank til bank IKKE efterlader nogle elektroniske spor...

Så er spørgsmålet om Politiet har nogle IT- kyndige folk ansat.
Spam mafiaen har sgu`alt for nemme vilkår.

Den hyppigst anvendte fremgangsmåde er, som Mads også angiver, at der anvendes intetanende mellemmænd, hvortil pengene overføres i første omgang.

Disse personer, er typisk faldet for såkaldte Nigeria-scams, hvor der gives en ordentlig sang fra de varme lande om at en stakkels enke eller en tidligere præsident skal have overført et stort pengebeløb, men at staten ikke tillader det, og at folk, der vil hjælpe med overførslen får lov at beholde en vis procentdel af det samlede beløb.

Folk, der invilger i at assistere den stakkels eks-president eller enke oplyser så deres kontonummer til bagmændende, der i mellemtiden har iværksat et phishing-angreb mod en given banks kunder. De kunder, der falder for angrebet, får opsnappet key-fil og password, som bagmændende anvender til at logge på den legitime netbank og foretage pengeoverførsler til de intetanende mellemmænd, der jo altså tror de hjælper ekspræsidenter eller enker.

Mellemmanden overfører derpå pengene til en konto i et land, der er svært at spore pengene til - det kunne være Cayman Islands eller tilsvarende finans-lovgivningsfattige lande. Herfra er det svært at afgøre, hvor pengene forsvinder hen, og hvem, der i sidste ende står bag.

De internationale myndigheder er naturligvis altid på sporet af bagmændende, der dog også benytter sig af handel med værdipapirer, storspil på casinoer og andre hvidvaskningsmuligheder, for at sløre pengenes vej fra offer til bagmand.

Hvis pengene bare blev overført direkte fra offeret til en udenlandsk bank, ville det være væsentligt lettere at dæmme op for, men en overførsel på eksempelvis 30-40.000 mellem to private danskere finder nok sted adskillige gange i døgnet helt legalt. Så jeg har absolut fuld forståelse for de stakler, der bliver sat til at optrevle de ofte ret omfattende netværk, der beskæftiger sig med den slags.

Jeg ved ikke om der er lovgivningsmæssigt grundlag for en sådan spærring af overførsler til lande uden samme, stramme lovgivning som her i landet.

Jeg tror i bund og grund heller ikke man ville komme synderligt meget af problemet til livs på den måde.

Hvis der blev spærret for overførsler til udenlandske konti, ville bagmændende fortsat overføre til mellemmændene, der så blot hævede pengene fra ders konti og derpå afleverede de fysiske kontanter til bagmændende i skumle sidegadeoperationer, som man ser det anvendt i narkotikatrafik.

Jeg tror faktisk ikke det vil være helt ved siden af, at sammenligne disse to "brancher" med hinanden. Hver gang der gøres tiltag for at forhindre handel og transaktioner, finder bagmændene på nye løsninger, og et eller andet sted er man jo også nødt til at sætte en begrænsning.

En mulig løsning ville i mine øjne være at kombinere alle overførsler med en validering af overførslen i et andet og af netbanken, uafhængigt system. Det kunne eksempelvis være via en SMS til et ved kontoens oprettelse registreret nummer.

Jeg tror desværre bare, at kriminaliteten i så fald ville flytte over til at anvende falske girokort eller andre underlige muligheder.