Tegnsæt problemer med php og mysql

Hej,

MySQL Tegnsæt: UTF-8 Unicode, sammenkøring utf8_danish_ci. <?php mysql_query("SET NAMES 'utf8';"); ?> sat umiddelbart efter der forbindes til databasen og i head <meta http-equiv="Content-Type" content="text/html; charset=utf-8" />. Scriptet:

<?php
$letter = '';
while( $row = mysql_fetch_assoc($Personer) ) {
  if( $letter !== $row['Navn'][0] ) {
    $letter = $row['Navn'][0];
    echo '<br/><br/>' . $letter . '<br/>';
  }
  echo $row['Navn'] . ' ';
}
?>

Udtrækkene fra databasen viser fint æøå, men $letter viser &#65533; når den når til Æ. Hvor er problemet?