Billeder + tekst + scroll i applet

Jeg er ved at lave en chat-client. Input/output-delen har jeg styr over, men jeg skal have vist den tekst der kommer ind som input i en textarea af en slags. Det er der heller ingen problemer med, MEN! Jeg skal også kunne bruge billeder, så hvis der f.eks. står :) kommer der et billede af en sød lille smiley frem. Det kunne vel egentlig løses med drawImage, men problemet er, at man skal kunne scrolle i teksten og billederne, hvilket giver lidt problemer. Findes der en slags textarea, der kan sådan noget, eller er der nogen der har et eksempel på, hvordan man gør? Kildekoden er nødvendig.